贷款资质不够？
“包装流水”即可轻松放款！
急于申请贷款的你
很可能掉入“洗钱”陷阱
看
看
案
例
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一
今年的2月20日，黄某在新度镇某工厂上班时，在微信上向一个微信名为“平安普惠流水专员”账号申请办理贷款。黄某向对方发送银行卡和手机号之后，对方就表示黄某的银行卡流水不足，需要做流水账拉平账面后才能办理贷款，黄某欣然同意。
于是对方就往黄某的银行卡转账，然后黄某根据对方的指示将到账的钱转到指定账户。黄某连续转账几笔之后，就被银行发现资金异常并报警。
例
二
2024年1月，家住拱辰街道的何某办理网络贷款，过程都很顺利，而当贷款马上要到账时，网贷平台的“客服”告诉何某其近三个月的流水不符合贷款资质，但是平台可以帮他包装。
所谓的包装就是平台将钱打到何某提供的银行卡账户，然后何某再按照对方的要求将钱转到指定账户。几天后何某发现其银行卡无法转账，咨询银行后方知账户已被公安机关冻结。
套路解析
这是一种新型的、利用所谓贷款“包装流水”为由，诱骗群众参与“跑分”的骗局。通过刷流水提升信用的方式来办理贷款，其实只是电信网络诈骗犯罪分子设下的新骗局，与以往的骗局套路相同。
第一步
通过电话、微信、QQ联系受害人询问是否有办理贷款的需要。
第二步
与受害人取得联系后进行沟通。
第三步
以受害人银行流水有问题为由，提出帮受害人刷流水，让受害人放松警惕。
第四步
给受害人打涉案资金，让受害人取现或转账，实现洗钱、跑分的目的。
其实，我们只需多加几个问号！此类骗局的破绽便露出来了
Q1
办理贷款要核实对方真实身份，对方是否有资质从事贷款，如果在正规机构都不能办理贷款，在网上认识一个你什么都不了解的人就能办到吗？
Q2
网上的人只让你提供银行卡、手机卡、手机，而不是正常的征信报告，只需要一张银行卡、手机卡能是正规的机构吗 ？
Q3
对方给我的银行卡刷流水，会用他们贷款公司的钱吗？
会不会是赃款？
他们为什么那么热心地帮助我？
出借、出租、出售个人银行卡、手机银行、网银等金融载体给他人转账，涉嫌电信网络诈骗，将追究法律责任。
凡是以办理贷款要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。
若有贷款需要建议前往银行办理，切莫随意听从他人指挥操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶，让自身陷入囹圄！
审核丨康毅昌
原标题：《“我就想贷个款，怎么会涉及犯罪？”小心掉入“洗钱”陷阱，成为犯罪工具人》
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